本书目录导读：
金融机构如何识别、分析和报告重点可疑交易：典型案例解析与策略研究
《金融机构反洗钱：识别、分析、报告重点可疑交易》
作者：张晓峰
出版社：中国金融出版社
出版时间：2020年10月
《金融机构反洗钱：识别、分析、报告重点可疑交易》一书由资深金融法律专家张晓峰编著，旨在为金融机构提供一套全面、实用的反洗钱操作指南，本书结合我国反洗钱法律法规，详细阐述了金融机构在识别、分析和报告重点可疑交易过程中的关键环节，并通过典型案例解析，帮助金融机构提高反洗钱工作的实效。
第一章：反洗钱概述
1、1 反洗钱的法律体系
1、2 反洗钱的目的和意义
1、3 反洗钱工作原则
第二章：金融机构反洗钱制度
2、1 金融机构反洗钱组织架构
2、2 金融机构反洗钱内部控制
2、3 金融机构反洗钱业务流程
第三章：重点可疑交易识别
3、1 重点可疑交易的定义
3、2 重点可疑交易的特征
3、3 识别重点可疑交易的方法
第四章：重点可疑交易分析
4、1 分析重点可疑交易的步骤
4、2 分析重点可疑交易的方法
4、3 分析重点可疑交易的关键指标
第五章：重点可疑交易报告
5、1 报告重点可疑交易的流程
5、2 报告重点可疑交易的内容
5、3 报告重点可疑交易的注意事项
第六章：典型案例解析
6、1 案例一：洗钱犯罪案例分析
6、2 案例二：恐怖融资案例分析
6、3 案例三：毒品犯罪案例分析
第七章：金融机构反洗钱策略研究
7、1 金融机构反洗钱策略概述
7、2 金融机构反洗钱策略实施
7、3 金融机构反洗钱策略优化
本书通过多个典型案例，详细解析了金融机构在识别、分析和报告重点可疑交易过程中的具体操作，以下为其中一例：
案例一：洗钱犯罪案例分析
某金融机构在客户开户过程中，发现客户资金来源不明，交易频繁且金额较大，经进一步调查，发现该客户涉嫌洗钱犯罪，金融机构立即启动反洗钱程序，对客户账户进行监控，并向相关部门报告。
通过分析，金融机构发现以下可疑交易特征：
1、客户开户时间短，资金来源不明；
2、客户交易频繁，金额较大；
3、客户账户资金流向复杂，涉及多个账户；
4、客户交易对手不明，交易背景不清。
根据以上分析，金融机构判定该客户账户存在洗钱风险，并向相关部门报告，经调查，该客户确实涉嫌洗钱犯罪，被依法查处。
《金融机构反洗钱：识别、分析、报告重点可疑交易》一书为金融机构提供了实用的反洗钱操作指南，有助于提高金融机构反洗钱工作的实效，通过学习本书，金融机构可以更好地识别、分析和报告重点可疑交易，为维护金融安全和社会稳定贡献力量。